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资管展望|信银理财贺晋:不断加大在科技领域的权益投资力度

2022-01-02 15:52 作者: 来源: 本站 浏览: 25次 字号:

摘要: 中信银行全资理财子公司——信银理财有限责任公司(下称“信银理财”)副总裁贺晋在接受澎湃新闻()记者采访时表示,在资管新规明确了回归本源、服务实体、防控风险的主题以后,银行理财迎来了新的发展契机,未来资管行业的收益来源将获益于创新驱动,通过科技创新,能够提升...

中信银行全资理财子公司——信银理财有限责任公司(下称“信银理财”)副总裁贺晋在接受澎湃新闻()记者采访时表示,在资管新规明确了回归本源、服务实体、防控风险的主题以后,银行理财迎来了新的发展契机,未来资管行业的收益来源将获益于创新驱动,通过科技创新,能够提升全要素的生产率、劳动的生产率和科技的贡献率,为未来的经济发展注入新的动能,也为后续的资管配置的逻辑主线指引清晰的方向。

贺晋透露,信银理财正在重点加大科技领域布局,建立专业投研队伍,围绕科技消费医疗等主要赛道。与此同时,在科技领域的权益投资力度也在不断加大。

“比如信银理财目前在市场上处于领跑态势的股权投资,也是以科技创新为逻辑主线,目前支持的科技创新企业已经超过50家。下一步,信银理财还将重点围绕‘专精特新’、北交所这样一些服务场景,研发细化服务方案,加大投资支持力度。”

在科技赋能的支撑下,贺晋相信,资管未来服务客户的质量将会进一步的提升。他透露,数字化已经成为信银理财发展战略的重要部分,开业之初,公司便组建了职能完善的科技团队,以自主掌控为目标,在合作开发中深度参与,构建了资产管理、理财销售、集中交易、实时风控、反洗钱、投资组合、监管报送、信息披露等系统,全面覆盖资产投资、产品发行、资金募集、监管报送和经营管理等业务场景,全面推动线上化运作,保障业务快速有序发展。坚持把数据准确性和一致性的校验要求融入系统开发、运维的全生命周期,推动业务操作线上化,避免手工业务断点和线下录入造成的数据不一致。

“数据治理的相关工作极大提升了业务数据的准确性,赋能理财业务净值化转型。通过落地数千条数据校验规则,以及每日进行跨系统、跨周期的业务数据勾稽校验,公司在2021年11月顺利通过理财登记中心组织的现场验收,成为业内率先完成理财登记中心直连报送的单位。”贺晋表示。

“未来银行理财市场仍将保持每年两位数以上的复合增长,而银行理财子公司的发展速度会比行业增速更快。未来头部机构将赢得更多的市场份额,马太效应将逐渐显现,所以对于头部机构而言,机遇远远大于挑战。”贺晋指出。

在贺晋看来,新资管产品层次丰富,现在银行理财的牌照既可以经营公募产品,又可以经营私募产品,还可以开展咨询顾问服务。对于银行理财子公司来讲,按照牌照属性,可以开展层次丰富的产品创新,大概可以按照客户的需求分为三个层面:

一是对于高净值客户的资产配置需求,可以提供投资顾问的服务。从买方投顾的角度为客户提供基于财富目标的一揽子配置方案。关于家庭财富配置的解决方案,或是未来发展的一个重点。

二是围绕客户追求稳稳幸福的目标,为客户提供性价比最优的组合,这个组合是多策略的组合,既包括固收的敞口,也包括项目类资产的敞口,还包括资本市场类资产的敞口,按照资产分散能够提升组合风险性价比的原理,为客户提供波动更小收益风险收益关系更加理想的产品。

据介绍,信银理财净值化转型程度处于同业前列。而谈及转型过程中的机遇和挑战,贺晋表示,信银理财一方面有序推进老产品压降,另一方面借助中信集团的金融全牌照资源,充分发挥协同优势,提升产品创设能力,搭建覆盖“货币、纯债、固收、混合、权益、量化、项目、工具、股权、国际”的十大产品线,为客户提供丰富的财富管理工具。同时,信银理财找准自身行业定位,聚焦“固收+”策略,积极培育特色鲜明的“固收+”明星产品。此外,在全权委托及家族信托领域以“一对一、交互式”的资产管理服务方式为客户提供理财顾问服务,该系列产品已具备行业先发优势。

“近年来,理财产品全面推进净值化转型,引导投资者逐步打破对传统预期收益型理财产品的惯性思维。在资管新规过渡期内,各机构理财产品均呈现不同程度的新老产品并行的状态,投资者教育工作任重而道远。”贺晋指出。(本文来自澎湃新闻,更多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)